Политика ПОД/ФТ

1. Нормативная база

Политика разработана в соответствии с:

• ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»;
• ФЗ № 173-ФЗ от 10.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле»;
• ФЗ № 259-ФЗ от 31.07.2020 «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте»;
• нормативными актами Банка России и Росфинмониторинга;
• международными стандартами FATF.

2. Принципы

• знание клиента (KYC — Know Your Customer);
• риск-ориентированный подход;
• принцип «должной осмотрительности» при работе с контрагентами;
• сохранение конфиденциальности сведений, составляющих банковскую тайну;
• своевременное информирование Росфинмониторинга по операциям, подлежащим обязательному контролю.

3. Идентификация клиентов

При установлении деловых отношений 256money проводит процедуру идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Перечень запрашиваемых документов:

• Для ЮЛ: учредительные документы, свидетельство о регистрации, сведения о руководителе и бенефициарах, лицензии (при наличии).
• Для ИП: свидетельство о регистрации, паспорт, ИНН.
• Для ФЛ: паспорт, ИНН, документ о месте проживания.

4. Операции, подлежащие обязательному контролю

В соответствии со ст. 6 ФЗ-115, обязательному контролю подлежат операции, размер которых превышает пороговые значения, установленные законом, а также операции, имеющие признаки подозрительных.

5. Критерии подозрительных операций

• необычный характер сделки, не имеющий очевидного экономического смысла;
• многократное изменение реквизитов;
• отказ клиента от предоставления запрашиваемых документов;
• связь участников операции с юрисдикциями повышенного риска (согласно списку FATF);
• несоответствие операции профилю клиента.

6. Права компании

256money вправе:

• отказать в установлении отношений или в проведении операции при выявлении рисков;
• запросить дополнительные сведения и документы;
• приостановить операцию на срок до 5 рабочих дней для проведения проверки;
• расторгнуть договор с клиентом при выявлении нарушений.

7. Санкционные ограничения

Компания не проводит операции с лицами и в отношении объектов, находящихся под санкциями СБ ООН и РФ. Операции с контрагентами из санкционных юрисдикций подлежат усиленной проверке.

8. Ответственный сотрудник

В 256money назначен специальный сотрудник, ответственный за соблюдение правил внутреннего контроля. Обязательное обучение проходят все сотрудники, участвующие в процессе оказания услуг.

9. Хранение сведений

Документы и сведения, полученные в рамках идентификации и контроля, хранятся не менее 5 лет с даты прекращения отношений с клиентом.

10. Контакты

По вопросам, связанным с соблюдением ПОД/ФТ: compliance@256money.ru